Financement et services bancaires
Ligne de trésorerie

Besoins en trésorerie

Une réponse immédiate pour répondre à vos besoins en financement court terme

Cette offre est disponible pour l'année 2020 et sera prioritairement adressée aux mesures d'urgence dans le cadre de demandes dûment motivées.

Un pré-requis pour bénéficier du préfinancement : disposer d'un compte bancaire à la Banque des Territoires

Pour qui ?

Pour les bailleurs sociaux exposés à des tensions de trésorerie conjoncturelles, du fait de la crise sanitaire, liées :

- à une baisse des revenus découlant du report des opération d’accession à la propriété,
- au gel des loyers des locaux commerciaux (commerces de pied d’immeuble),
- aux opérations dans le secteur médico-social, 
- aux difficultés de recouvrement des loyers en espèces ou sur des résidences privées,

Comment ?

Une première étape d'ouverture de compte à la Caisse des Dépôts donnant accès à la banque en ligne. Une seconde étape ensuite pour mettre en place d'une autorisation de découvert jusqu'à 12 mois. 

Caractéristiques du dispositif

Durée 6 ou 12 mois 
Taux

Taux variable Eonia (flooré à 0%) + marge

Commission Flat
Financement Découvert sur compte courant CDC
Besoins éligibles Besoins ponctuels et urgents de trésorerie liés à la crise sanitaire

Documents à fournir

Pour qualifier le niveau de tension de votre trésorerie (proche ou inférieur à 3 mois de charges) et calibrer au mieux votre besoin de financement court terme, nous nous appuierons sur : 

  • le plan de mobilisation des prêts long terme signés non versés
  • votre plan prévisionnel de trésorerie

 

Et après ?

Cette enveloppe est ouverte jusqu'au 31 décembre 2020. Le barème est actualisé chaque quinzaine. Les bailleurs rencontrant des besoins de trésorerie peuvent également mobiliser les sommes non encore versées sur les contrats de prêts déjà signés.
 

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